美國金融工程學專業留學詳解

2025-07-30 10:51:14 來源：中國教育在線

金融工程專業是這幾年一直持續大熱的專業，也是容易找工作、就業起薪高、眾多申請者爭相追捧的“香餑餑”，對于很多人而言，金工就像幫助大家找到體面工作的平臺。所以申請人數也是逐年走高。本期文章為大家詳細介紹一下這個專業，讓大家在申請之前對這個專業有所了解，判斷一下是否適合自己來申請。

專業介紹

金融工程包括創新型金融工具與金融手段的設計、開發與實施，以及對金融問題基于創造性的解決。利用先進的數學及通訊工具，在各種現有基本金融產品的基礎上，進行不同形式的組合分解，以設計出符合客戶需要的新的金融產品(各種金融衍生品)

需要注意的是金融工程( Financial Engineering )Financial Engineering是這個專業的統稱，在這個領域除了Financial Engineering，也有其他的一些項目例如金融數學Financial Mathematics/Mathematics of Finance/ Mathematics in Finance/Mathematical Finance (芝加哥大學、約翰霍普金斯大學等)，計算金融 Computational Finance (卡內基梅隆大學)，量化金融Quantitative Finance (圣路易斯華盛頓大學, 加州大學圣地亞哥分校等)。

同時，普林斯頓大學的Master in Finance, 麻省理工學院的Master of Finance, 耶魯大學的Asset Management, 以及哥倫比亞大學 Financial Economics都十分強調量化能力，也通常作為金工申請。

學制及課程設置

金融工程碩士項目的學制多數為1.5-2年。

金融工程的課程是極具職業導向的，目標是培養具有相當強的計算機和數學素質，同時具有管理和商務技巧的專業人士，使他們可以在投資銀行、商業銀行、對沖基金、保險公司、公司財務部門等，從事證券金融衍生產品估價，投資組合管理，風險管理和市場預測等工作。

金融學常見的分支方向有：

公司金融(Corporate Finance)

投資管理(Investment Management)/資產管理(Asset Management)

風險管理(Risk Management)

其他分支還包括FinTech, Quantitative Finance,Global Finance,Real Estate Finance等。

專業背景及先修課要求

金工接受跨專業申請，但是要完成相關的先修課。先給大家看幾所學校的要求：

比如哥倫比亞大學金融工程專業：概率論、微積分、線性代數。

芝加哥大學的金融數學專業要求：微積分、概率論、線性代數、Pyhton。

不同學校的先修課要求有所差別，建議正在規劃中的同學可以提早準備一下這些課程：數學方面：高數(至少修兩個學期)、概率統計、線性代數，這幾門是必須的，如果學有余力可以再修一下隨機過程(隨機微積分)和微分方程(如果高數下面涉及到這部分內容，就不用單獨在修了)。

計算機方面：建議大家至少要修過一門面向對象的編程語言，大部分院校要求成績單上面有一門相關的課程。最好能掌握Pyhton和C++，如果感興趣數據結構與算法也可以修一下。

所以，即使你是非數學、非計算機等非理工科背景的話，修完上述課程就可以申請金融工程專業。

分支方向

金融工程常見的分支方向有：交易(Sales & Trading)，衍生品(Derivatives)，量化投資組合管理(Quantitative Portfolio Management)，數據科學與金融科技(Data Science & FinTech)，金融計算(Financial Computing)，量化資產管理(Quantitative Asset Management)，金融與宏觀經濟分析(Finance & Macroeconomic Analysis)

每個學校開設的分支方向可能有所不同，例如：

Princeton的Master in Finance提供3個tracks : Quantitative Asset Management, Data Science & Financial Technologies, Valuation & Macroeconomic Analysis

Columbia的的MS in Financial Engineering提供7個concentrations: Asset Management, Computation & Programming, Computational Finance/Trading Systems, Derivatives, Finance & Economics, Financial Technology, Machine Learning for Financial Engineering.

金工申請者如何規劃自己的背景

對于計劃申請金融工程專業的學生而言，建議大家從以下幾方面重點準備：

GPA和相關的先修課。金工專業還是比較注重學生的院校背景和GPA的，尤其對于top20的頂尖名校而言，錄取的中國學生GPA大多在3.8以上，先修課在上文提到，對于轉專業的學生而言，一定提早做準備，修完課的同時也要保證這幾門課的成績是比較高的，學校審理的時候會重點關注這幾門課。

實習。對于金工這樣應用性極強的專業而言，實習是重中之重!可以說是除了分數之外最重要的因素。對于申請者而言，建議至少具備2-3段的實習經歷，所做的實習一定是量化崗。可以考慮一些big bank當中的二級市場崗位(比如S&T，資產管理等)，或者券商和基金公司里面的量化(quant)研究崗位。

面試表現。絕大多數的金融工程專業都是有面試，而且很多頂尖項目都是需要至少兩輪面試的。每所學校面試的要求和風格又有所差異，基本就是從專業知識(比如問一些知識題目，涉及到概率統計、線代、編程、算法、隨機微積分等知識點)和個人潛力(比如你為什么計劃學金工專業?為什么申請我們學校的項目?對于你所做實習方面的細節進行追問，未來的職業規劃，甚至會跟你聊一些你會覺得不相關的問題等)方面出發來深入了解申請者。所以建議大家對自己所提交的簡歷和文書一定細節了解清楚，提早看一些面經，做好充分的準備，當然，口語要過關哦～

簡歷和個人陳述。這是咱們的主文書，其重要性是不言而喻的，這里建議找專業的咨詢師來指導。

托福和GRE成績。對于目標專業前20的金融工程專業碩士而言，硬件分數還是要高一些，托福至少100分以上，建議爭取達到105-110，GRE最低320分，建議325-330分，其中數學部分盡量滿分170分。GRE sub是可考可不考的，建議數學基礎好一些的學生可以考一下，對于申請也是加分項。

推薦信。推薦信也是比較重要的標準。

科研。對于金工的申請，科研不是必須項，也不是重要因素之一，算是錦上添花項。

就業方向

總體而言，金融工程畢業生從事的職業方向為高風險、高回報的高薪的金融投資行業。例如投資銀行、對沖基金、FinTech 、量化私募等金融機構或其他相關行業從事定量和技術性工作，可能從事的職業和行業有：

投資銀行：在投資銀行，金融工程師可以從事投資銀行業務，如并購和重組、資本市場交易、結構化融資等。他們可以參與各種金融產品的定價、風險管理和交易。

資產管理：在資產管理公司，金融工程師可以參與資產組合管理、風險管理和量化交易等工作。他們利用數學模型和統計分析來優化投資組合，并制定投資策略。

風險管理：金融工程師可以在金融機構、保險公司或企業中擔任風險管理崗位。他們負責評估和管理組織的各種風險，包括市場風險、信用風險、操作風險等。

量化分析：金融工程師可以在量化交易公司、對沖基金或專門的量化交易部門中擔任量化分析師。他們利用數學模型和算法進行交易策略的開發和優化。

金融科技：金融工程師可以在金融科技(FinTech)公司中工作，參與開發金融科技產品和平臺，如交易系統、支付解決方案、區塊鏈技術等。

金融咨詢：金融工程師可以在咨詢公司中擔任金融顧問，為客戶提供投資建議、財務規劃和風險管理等服務。