量化金融

專業介紹：

量化金融是投資管理的一個分支，用數學和統計方法來分析各種資產類別的投資機會。量化金融從業者從事股票，固定收益和結構性產品、商品、外匯和各種衍生品。專業領域包括資產定價、交易、對沖、投資組合分析和優化、風險管理和法規遵從。量化金融是利用數學模型和金融模型，通過機器編程對金融市場和交易的量化分析，從而發現一些過去數據中的模式來找到一些可以盈利的交易策略。

開設課程：

投資分析、高級金融風險管理、金融計量經濟學和實證方法、收集和分析金融數據、數學基礎課程、數據處理與編程課程、財務會計、業務預測、行為金融學、企業融資估值、并購和企業重組、衍生品與結構性融資、資產管理等。

就業方向：

1、監管機構

監管機構指的是監管金融市場的部分，是銀行、保險公司等市場化金融機構的上層部門。量化金融專業的畢業生可以去各地方級或者國家級監管機構任職，從事的工作主要是市場化金融機構業務資格的認證、監督和管理。

2、交易所和清算所

量化金融專業的畢業生也可以去交易所和清算所工作，從事的主要工作是推出交易合約和進行交易清算，并維護股票交易秩序。比如，為了避免一家金融機構壟斷或操控市場價格，規定了每一個金融機構對一只股票的持倉限度的，不能無上限交易，交易所的工作就是限制機構持倉額和交易頻率。

3、市場化金融機構

1)保險公司

主要在保險公司從事風險管理、風險評估，除了研究工作，也可從事管理和銷售工作。

2)銀行

可以在銀行的資產管理部門、金融市場部和資金部工作，資產管理部門主要是代客進行理財，相當于券商的資產管理，金融市場部門主要是用銀行自己的錢來做投資交易，相當于自營。資金部門主要做不同銀行間的債券市場交易工作，主打未來固定收益證券和公司債券市場。

就業前景：

量化金融的就業前景還是很不錯的，由于量化金融具有高效、精準等特點，在未來的就業市場上將會有更廣闊的發展空間。據統計，目前全球范圍內對于量化分析師、風險管理專家等職位需求較大，并且相應的薪酬待遇也非常優厚。

留學院校推薦：

1、巴魯克學院

巴魯克學院是紐約市立大學系統的一部分，學校的優勢專業在商科領域，無論是教學還是就業，皆為優秀水準。

在美國金融行業，巴魯克學院是鼎鼎大名的“華爾街地頭蛇”，其金工項目開設在Zicklin商學院下，課程偏重實踐。錄取面試也是走“技術面”，考察計算機/數學能力、口語表達能力等。地處曼哈頓黃金地段，院里的老師也非常積極幫學生聯系實習和工作。所以很多看重紐約的人會申請這個項目，根據學校官網信息，90%的畢業生就業都很不錯。

2、加州大學伯克利分校

伯克利的MFE設在商學院下面，該項目通過對金融、數學和計算機編程相關內容的學習，滿足學生在對沖基金、金融科技公司、投資銀行、資產管理公司等做量化研究、建模、數據科學、資產管理、銷售交易，投資組合管理，風險管理等崗位的要求。項目時長1年，要求具備編程能力、數學能力，最好擁有統計和經濟背景。非常重視工作經歷，錄取學生大部分本科專業為工程、計算機科學、金融、經濟和數學。

3、帝國理工學院

帝國理工金融類專業始終與各國知名企事業單位保持著良好的工作聯系。無論是在管理咨詢、政策分析、金融服務還是企業部門，該項目都是畢業生尋找商業職業的理想選擇。該項目為學生提供應對現代金融挑戰的知識和技能，并為畢業生的金融職業生涯做好準備。在這個特許金融分析師合作項目中，學生們將從領先的從業者和世界一流的教師那里學習如何將最新的學術思想和商業策略付諸實踐。

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